ก่อนนำเงินไปลงทุนนั้น ปัจจัยจำเป็นต่อการลงทุนของนักลงทุนต้องมีลักษณะ ดังนี้
1. เงิน ปัจจัยหลักในการลงทุนเพื่อสร้างผลกำไร ต้องแบ่งเป็นสัดส่วน แยกออกจากค่าใช้จ่ายในชีวิตประจำวัน
2. วินัย เป็นปัจจัยที่สำคัญ การที่นักลงทุนมีวินัย จะช่วยเพิ่มผลประโยชน์และสร้างเงินทุนให้เพิ่มขึ้น
3. ความรับผิดชอบ ปัจจัยข้อนี้นักลงทุนจำเป็นต้องมี เพราะช่วยควบคุมแผนการเงินและทำให้เงินลงทุนสร้างกำไรได้อย่างสม่ำเสมอ
4. ความรู้ทางการลงทุน นักลงทุนจำเป็นต้องศึกษาวิธีการลงทุนที่สามารถช่วยให้เงินลงทุนสร้างเม็ดเงินเพิ่มมากขึ้น และการป้องกันความเสี่ยงจากเงินลงทุน